Čistý výsledek při prodeji v 10. roce
+504 732 €
Po všech nákladech, daních a splacení hypotéky
S těmito předpoklady nemůžeme výpočet provést. Změňte poslední hodnotu nebo obnovte výchozí hodnoty kanceláře.
Roční výnos (IRR)
3,5 %
Z vašich vlastních prostředků
Potřebné prostředky při koupi
1 051 100 €
1 511 877 € vč. ročních schodků
Průměrné čisté cash flow za rok
−46 078 €
Po splátkách hypotéky a dani
Hrubý výnos 4,1 %Čistý výnos 1,5 %
Dobré vědět
- Krátkodobý pronájem vyžaduje v regionu Comunitat Valenciana turistickou licenci. Než s tímto příjmem začnete počítat, ověřte si, že ji nemovitost má nebo ji může získat.
- V některých letech příjmy z pronájmu nepokryjí hypotéku a náklady. Mějte pro tyto roky finanční rezervu.
- DPH ve výši 10 % na pobyty do 30 nocí stanoví dekret, který ještě musí schválit španělský Kongres. V části Příjmy z pronájmu ji můžete vypnout.
Předpoklady
Posuňte libovolný posuvník. Čísla se okamžitě přepočítají.
Koupě a financování
Zdroj: From the listing (asking price in the agency's CRM) · ověřeno 20. října 2026
800 000 € vlastních prostředků
Zdroj: Non-resident max loan-to-value: EU 60–70%, non-EU incl. UK 50–60% · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: 12-month Euribor 3.2% (Oct 2026) + non-resident spread: 3.9% fixed EU, +0.6 pp non-EU · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Most banks lend non-residents up to 25 years · ověřeno 20. října 2026
Příjmy z pronájmu
Zdroj: 4-bed villa with pool in Jávea: €2,600–3,900 a week in peak season; default €3,900 × (price / €1.3M)^0.77, min €500 · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: AirDNA Jávea: 62% average occupancy (Sep 2026); split per season is an estimate · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Mid season ≈ 67% of the peak weekly rate · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: AirDNA Jávea: 62% average occupancy (Sep 2026); split per season is an estimate · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Low season about £1,400 a week for a 4-bed villa; ≈ 37% of peak · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: AirDNA Jávea: 62% average occupancy (Sep 2026); split per season is an estimate · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (3 weeks of own use, taken from the low season first) · ověřeno 20. října 2026
z hrubých příjmů z krátkodobého pronájmu
Zdroj: Agency estimate — adjust (channel commission 12%: a mix of Airbnb's host-only fee (~15%) and direct bookings. Cleaning and linen per changeover are charged to guests and passed through, so they are neither income nor cost here) · ověřeno 20. října 2026
DPH na krátkodobé pobyty (10 %, platí od 8. 10. 2026, čeká na schválení)
Zdroj: RDL 29/2026: 10% IVA on stays of 30 nights or less from 1 Dec 2026, pending ratification (D-011) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Jávea long-term rent €11–13/m² a month; default €12/m² built. Without built area: gross yield houses 3.8%, flats 5.0% · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (long-term vacancy 3–8% by scenario) · ověřeno 20. října 2026
Provozní náklady
z příjmů z pronájmu po DPH
Zdroj: Management 15–35% of gross is typical; default 20% + 21% IVA (holiday), 8% + IVA (long-term) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Xàbia IBI rate 0.85% × estimated cadastral value (no 2026 ordinance found) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Xàbia rubbish fee €125–273 a year, + €20 per tourist bed place · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (home insurance €500–900, scaled with the price) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (community fees €600–2,400 a year for flats, 0 for a detached villa) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (pool service €1,500 a year + garden €1.25 per m² of plot (€600–12,000); flats 0) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (utilities €200–550 a month by size; the tenant pays on a long-term let) · ověřeno 20. října 2026
z hodnoty nemovitosti ročně
Zdroj: Agency estimate — adjust (maintenance reserve 0.5% of the purchase price a year, growing with cost inflation) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (gestor / fiscal representative €600 a year; SL accounts and filings €2,500) · ověřeno 20. října 2026
Růst
ročně
Zdroj: Scenarios 2% / 5% / 8% a year (D-010). Jávea houses, last 5 years: about +11% a year · ověřeno 20. října 2026
ročně
Zdroj: Agency estimate — adjust (rent growth 1.5% / 2.5% / 3.5% a year by scenario) · ověřeno 20. října 2026
ročně
Zdroj: Agency estimate — adjust (cost inflation 2.5% a year) · ověřeno 20. října 2026
Prodej a daně
Zdroj: Buyer's choice (sell after 5, 10 or 15 years) · ověřeno 20. října 2026
z prodejní ceny, vč. DPH
Zdroj: Agency estimate — adjust (estate agency fee on sale 3–5% + 21% IVA) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Agency estimate — adjust (plusvalía municipal ≈ 0.5% of the price; depends on the cadastral land value) · ověřeno 20. října 2026
Zdroj: Corporate tax 25% for a holding-only SL (entidad patrimonial, LIS art. 5 and 29, D-012) · ověřeno 20. října 2026
Odpočet nákladů (rozsudek z roku 2025, odvolání probíhá)
Zdroj: Audiencia Nacional allowed deductions for non-EU owners (2025); Supreme Court appeal admitted 15 Jul 2026 · ověřeno 20. října 2026
Hodnota, vlastní kapitál a hypotéka
Projekce ke konci každého roku
- Hodnota nemovitosti
- Vlastní kapitál
- Zůstatek hypotéky
Vlastní kapitál = hodnota nemovitosti minus hypotéka, před náklady na prodej a daněmi.
Rok po roce
Přejeďte do strany a zobrazte všechny sloupce
| Rok | Čisté cash flow | Hodnota | Zůstatek hypotéky | Vlastní kapitál | Hrubé příjmy z pronájmu | Správa a provoz | Splátky hypotéky | Daně a DPH | Čisté cash flow |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | −48 169 € | 2 100 000 € | 1 171 071 € | 928 929 € | 90 068 € | −52 159 € | −75 216 € | −10 861 € | −48 169 € |
| 2 | −47 730 € | 2 205 000 € | 1 140 993 € | 1 064 007 € | 92 319 € | −53 463 € | −75 216 € | −11 371 € | −47 730 € |
| 3 | −47 282 € | 2 315 250 € | 1 109 721 € | 1 205 529 € | 94 627 € | −54 800 € | −75 216 € | −11 894 € | −47 282 € |
| 4 | −46 825 € | 2 431 013 € | 1 077 207 € | 1 353 805 € | 96 993 € | −56 170 € | −75 216 € | −12 432 € | −46 825 € |
| 5 | −46 357 € | 2 552 563 € | 1 043 403 € | 1 509 160 € | 99 418 € | −57 574 € | −75 216 € | −12 985 € | −46 357 € |
| 6 | −45 880 € | 2 680 191 € | 1 008 256 € | 1 671 935 € | 101 903 € | −59 013 € | −75 216 € | −13 554 € | −45 880 € |
| 7 | −45 392 € | 2 814 201 € | 971 714 € | 1 842 487 € | 104 451 € | −60 488 € | −75 216 € | −14 138 € | −45 392 € |
| 8 | −44 893 € | 2 954 911 € | 933 721 € | 2 021 190 € | 107 062 € | −62 001 € | −75 216 € | −14 739 € | −44 893 € |
| 9 | −44 385 € | 3 102 656 € | 894 219 € | 2 208 437 € | 109 739 € | −63 551 € | −75 216 € | −15 357 € | −44 385 € |
| 10 | −43 865 € | 3 257 789 € | 853 149 € | 2 404 640 € | 112 482 € | −65 139 € | −75 216 € | −15 992 € | −43 865 € |
| Celkem | −460 777 € | 1 009 061 € | −584 357 € | −752 157 € | −133 324 € | −460 777 € |
Hrubé příjmy z pronájmu − správa a provoz − splátky hypotéky − daně = čisté cash flow. Daně zahrnují DPH na krátkodobé pobyty a daň z příjmů.
Při prodeji v 10. roce
- Prodejní cena
- 3 257 789 €
- Provize realitní kanceláře
- −197 096 €
- Plusvalía
- −10 000 €
- Daň z kapitálového zisku
- −180 935 €
- Splacení hypotéky
- −853 149 €
- Čistý výnos z prodeje
- 2 016 609 €
Pokud prodávající není daňovým rezidentem Španělska, kupující zadrží 3 % ceny (97 734 €) a odvede je finančnímu úřadu. Tuto částku dostanete zpět, nebo se započte proti vaší dani z kapitálového zisku. Jde o otázku načasování, nikoli o náklad.
Náklady na koupi
- Daň z převodu nemovitosti (11,0 %)
- 220 000 €
- Notář a katastr nemovitostí
- 6 000 €
- Advokát (vč. DPH)
- 24 200 €
- Zřízení hypotéky (ocenění, gestoría)
- 900 €
- Náklady na koupi celkem
- 251 100 €
- Vlastní zdroje (akontace)
- 800 000 €
- Výše hypotéky
- 1 200 000 €
- Potřebné prostředky celkem
- 1 051 100 €